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Blockchain ¡más que solo criptomonedas!

Este pasado miércoles 28 de febrero tuvimos la oportunidad de asistir al symposium BlockTec organizado por el TEC de Monterrey. El symposium estuvo enfocado en temas de Blockchain, FinTech y las regulaciones al respecto. Las 6 conferencias estuvieron muy buenas y los expositores fueron de primer nivel. Así que te queremos contar solo de algunas que fueron las más interesantes para nosotros:

  1. Paul Bonicelli

 

Esta primera conferencia se centró en el tema de ayuda humanitaria y las consecuencias “no tan buenas” que esto trae para ciertas industrias y economías. Paul sostuvo que la respuesta a la pobreza era la libertad y que uno de los principales problemas es antropológico ya que todavía existen personas que ven a personas pobres y son incapaces de reconocerlas como iguales, como personas, más allá de su condición. Muy al estilo DATLAS Paul dio un par de datos que nos parecieron interesantes:

  • Durante década los países “ricos” han dado más de 160 billones de dólares a los países pobres, pero nada ha cambiado
  • Los gobiernos presumen de haber rescatado a 2 millones de personas en extrema pobreza, pero la realidad es que la iniciativa privada ha sido la principal responsable de este efecto, a través de inversión y creación de empleos
  • “África no es pobre, simplemente es improductiva” Tiene todos los recursos tanto naturales como intelectuales como para ser tan productiva como Japón, siendo que Japón tiene la desventaja de ser “una roca en medio del agua”, pero extremadamente productiva
  • Los “pobres” están desconectados del comercio global, esa es otra de las razones por las cuales no salen de la pobreza
  • Y finalmente, los “pobres” son gobernados por gente “estúpida” o demasiado inteligente como para aprovecharse de su poder

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2. Jeffrey Tucker

 

Con una personalidad muy peculiar y gran sentido del humor Jeffrey nos compartió la historia acerca de cómo fue que se enteró de la existencia del Blockchain y como a través de los años ha comprendido que esta tecnología ha llegado para quedarse y que va a cambiar “incluso la forma en la que percibimos las fronteras (entre países)”.

Jeffrey aseguró que las primeras iniciativas de criptomonedas iniciaron en la década de los 90´s y explicó cómo es que se gesta la idea de una moneda a través de una historia acerca de su experiencia cuando estuvo en la cárcel y la forma en que se “comerciaba” con latas de pescado, a falta de billetes y monedas comunes.

También explicó cómo es que las criptomonedas se han “legitimizado” a través del cumplimiento de 3 principios claves: ser un resguardo de valor, un medio de intercambio y un medio de acuerdo (settlement); siendo este último el valor agregado que hace a las criptomonedas mucho más que una moda. Asimismo, nos contó que existen distintos tokens (payment, utility and security tokens) o criptomonedas que se usan para diferentes fines desde ser un medio de pago, documentar contratos y hasta levantar capital.

Finalmente insistió en que el valor de las criptomonedas descansa en que quienes invierten en ellas realmente invierten en la tecnología blockchain y que esta tecnología no es solo buena para crear divisas sino para transformar todo tipo de relaciones humanas. Y, en congruencia con su compatriota Paul, mencionó que muchos de los problemas que encontramos hoy dia con la tecnología blockchain y las criptomonedas es el control, Jeffrey asegura que no que necesitamos es libertad para no entorpecer su desarrollo y terminar de aprender y comprender todo lo que es y puede llegar a ser esta tecnología.

3. Felipe Vallejo

 

Como director de regulaciones en Bitso, el Exchange más usado en México para comprar y vender criptomonedas, Felipe nos habló de toda la parte legal y el reto que trae consigo el hecho de que la tecnología este avanzando mucho más rápido de lo que las autoridades pueden entender y reaccionar.

Felipe inició contándonos como las reacciones que hemos visto durante estos años con respecto a las criptomonedas son extremadamente parecidas a las que hubo cuando inicio el internet, por lo tanto, la conclusión es: no hay que tener miedo. Continuó explicándonos lo que “realmente es” el dinero y la forma en la que las criptomonedas no son nada distintas al dinero electrónico que hoy en día representa más del 92% del dinero que circula a nivel mundial.

De igual forma nos explicó ciertos conceptos claves que me encantaría listar:

  • Criptografía: la criptografía es la capacidad de mandar un mensaje entre dos personas sin que una tercera se entere
  • Mineros: son certificadores, usuarios que ponen a sus computadoras a resolver un problema matemático muy complejo y que, al resolverlo, si logran ser los primeros, obtienen de recompensa una criptomoneda (bitcoins, por ejemplo).
  • Blockchain (usando el ejemplo de bitcoin): es literalmente una cadena de bloques en donde hay elementos claves: el bloque, el hash y la red
    • Bloque: es un eslabón de la cadena que mantiene el seguimiento de la misma, es decir, la secuencia. Dentro de cada bloque existe un hash.
    • Hash: es el registro completo de todas las transacciones anteriores contenidas en el bloque anterior, que se van acumulando conforme avanzan de bloque. ¿Qué quiere decir esto? Que el nuevo hash tiene en sí mismo toda la historia de transacciones desde que se inició el primer bloque.
    • La red: es un grupo de computadoras que validan y registran, en tiempo real, cada transacción realizada, dando completa transparencia a las operaciones. La red tiene un mecanismo de defensa ante usuarios que intentan alterar algún bloque o hash y lo que hace el protocolo es ignorar a aquellos usuarios que intentaron vulnerar el registro.

Finalmente, Felipe nos comentó los avances que ha habido en cuanto a la Ley FinTech y nos dejó claro el hecho de que la Ley se está haciendo de manera general precisamente para evitar entorpecer los ajustes futuros que esta deba tener en aras de una tecnología blockchain que apenas está “en pañales” y que incluso los más expertos no logran comprender sus alcances. Las leyes secundarias serán las encargadas de detallar estas normas a nivel micro.

Y cerró su participación hablando de las cosas que México necesita para volverse una potencia en el tema de criptomonedas y blockchain, y que, a título personal, creo que aplica para toda la industria tecnológica (big data, inteligencia articial, machine learning, etc.):

  1. Personal calificado: ingenieros, programadores, especialistas. Hoy en día los modelos educativos sufren el mismo rezago que las instituciones reguladoras ante una velocidad sin precedentes que presentan los avances tecnológicos
  2. Marco regulatorio: abierto, no dañino, que incentive y no entorpezca. En este punto aclaro que la Ley FinTech está a la vanguardia a nivel Latinoamérica y que es una iniciativa extremadamente buena independientemente de los pormenores y de los costos que esto pudiera implicar en tiempo y complejidad para nuevos emprendedores o jugadores en estas industrias.
  3. Generar casos de uso: dejar de lado la especulación con criptomonedas y comenzar a utilizar la tecnología blockchain en casos de uso cotidianos y de negocios, probar tangiblemente sus beneficios y mostrar al mundo que blockchain es más que solo criptomonedas.

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Así que eso fue un poco de lo que vivimos. Ustedes ¿asistieron? ¿que les pareció? Cuéntanos en nuestras redes sociales:

 

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¿Impuestos a las criptomonedas… en México?

Después de un cierre de 2017 espectacular en donde las criptomonedas lograron crecimientos superiores a los ¡3 digitos! han logrado captar la atención no solo de inversionistas y múltiples compañías, sino ¡hasta del fisco!

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Resulta ser, como ya habíamos platicado, que en diciembre pasado (2017) el senado de la república aprobó por unanimidad la Ley FinTech y pasó a revisión por parte de la Cámara baja del Congreso, la cual se espera que apruebe esta ley durante los primeros meses de este año 2018. Para refrescar un poco la memoria, la Ley FinTech regula a las instituciones de tecnología financiera y propone que sean estas quienes operen las criptomonedas o “activos virtuales”. ¿Qué tiene esto de relevante? Pues precisamente el año pasado se hablaba de que las FinTech pudieran comerse el 30% del mercado bancario en México, por lo que se han vuelto jugadores importantes a tomar en cuenta.

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Por otro lado, la inmersión tecnológica que tienen y su capacidad para operar activos virtuales como las criptomonedas, las hace caer en un área gris e “inexplorada” por la legislación mexicana actual. Por lo tanto, ante la voraz competencia que presentan y la baja regulación, se vuelve un tema prioritario y trascendente para el panorama económico mexicano en el corto plazo.

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Siendo así, más allá del marco regulatorio de las FinTech, hoy queremos enfocarnos en un tema mucho más “indefinido” actualmente: los impuestos a las criptomonedas. Para esto hay que tomar en cuenta el contexto internacional, donde la mayoría de los países han optado por 1 de 2 posturas respecto a las criptomonedas:

#1: El tratamiento de las monedas digitales como activos o commodities, o

#2: Legislación para reconocer las monedas virtuales como moneda de curso legal

En México, aunque no existe una postura firme al respecto, el gobierno ha confirmado que las criptomonedas no son monedas de curso legal, debido a que no tienen respaldo del gobierno (aún). Esto descarta la posibilidad de tener que cargar impuestos a las criptomonedas como si fueran monedas extranjeras (como el dólar o el euro). ¿Qué significa esto? Te explicamos con un ejemplo: Imagina que hoy $1 USD dólar = $20 MXN pesos. Si tuvieras $10 USD = $200 MXN pesos.  Si el día de mañana $1 USD dólar = $22 MXN pesos, tu tendrías $10 USD = $220 MXN pesos. Esos $20 MXN pesos de ganancia “cambiaria” (como se denomina contable y financieramente) te generarían un impuesto a cargo, es decir, tendrías que pagarle al fisco un porcentaje (%) de esos $20 MXN pesos que ganaste. En cambio, si hoy tuvieras 1 BitCoin que costara $100 MXN y mañana amanece valiendo $1,000 MXN, esos $900 MXN de ganancia cambiaria quedan ¡libres de impuestos!

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Aunque esta perspectiva “favorable” para las criptomonedas tiene un efecto contrario en términos del IVA (impuesto al valor agregado), ya que supondría que la compra-venta de criptomonedas pudiera ser causante de IVA, mientras que las transacciones con monedas extranjeras son excentas de este impuesto.

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Al final del día estos son temas de suma importancia, ya que en 2017 los impuestos representaron alrededor del 56% de los ingresos federales, y dentro de ellos el IVA es el segundo más importante, por debajo del ISR (impuesto sobre la renta).  Y aunque la Ley FinTech sigue en revisión, algunos expertos han tomado posturas respecto al tratamiento de estos activos virtuales, cuidando que el esquema legal pueda incluirlos sin afectar o malversar su utilización.

¿Tú que opinas? Cuéntanos en cualquiera de nuestras redes sociales:

@TheDatlas

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Muerto el dólar, ¡Viva… ¿las criptomonedas? ¿el yuan?!

En junio pasado hablamos de las criptomonedas, específicamente del BitCoin, ¿recuerdas? (si no recuerdas, puedes darle otro vistazo aquí). Pues hoy, 5 meses después, las criptomonedas, sobre todo el BitCoin se han vuelto un tema aún más importante. ¿Por qué? Pues en el mundo económico/financiero hay varios analistas que aseguran que el dólar americano está en fase terminal y una vez “muerto el rey” todos comenzamos a preocuparnos por su “sucesor”. Y los más famosos candidatos para heredar el trono son: el yuan chino y el BitCoin (o las criptomonedas en general). Aunque en esta ocasión nos centraremos más en el BitCoin y las criptomonedas.

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Así que, primeramente, hagamos un recorrido histórico para entender como el dólar llegó a ser la moneda más fuerte y las razones de que haya expertos diciendo que el dólar está por derrumbarse.

  • El patrón oro: Anteriormente el dólar (y la mayoría de las monedas en el mundo) estaban respaldadas por oro. Literalmente podías cambiar oro por billetes y billetes por oro. Hasta que en 1971 abandonan el patrón oro.
  • Petro-dólares: tras abandonar el oro USA necesitaba una nueva forma de respaldar su moneda, por lo que el presidente Nixon viaja a Saudi-Arabia y se pone de acuerdo con la OPEP, los mayores productores de petróleo del mundo, para que todas las transacciones comerciales de petróleo se hicieran en dólares. Algunos cuentan que los amenazó con una guerra, otros simplemente dicen que intercambiaron protección (de la armada de USA) por estos servicios (transacciones en dólares). Finalmente, la conclusión fue el nacimiento de los petro-dólares y con ello el nuevo respaldo de “oro” para el dólar americano.

 

  • La inflación: hasta aquí todo bien, el detalle es que ahora USA tenía la máquina para imprimir la moneda más poderosa, ¿y que pasó? Comenzó a imprimir billetes y aumentar el circulante, con lo que, siguiendo el principio básico de la economía: aumentó la oferta (dinero en circulación) y provoco una caída en el precio (depreciación). A este efecto se le llama inflación, es decir, una perdida en el poder adquisitivo de tu dinero. Ejemplo: ayer con $20 dólares comprabas un hotdog y una coca. Pero hoy ya solo te alcanza para comprar el hotdog. A pesar de que la inflación es vista como un efecto “natural” por los economistas clásicos, lo importante es que en sí misma no es destructiva, pero combinada con los siguientes efectos, se vuelve otro “síntoma” de la “enfermedad terminal” del dólar, que aseguran algunos expertos.
  • Competencia: Regresando al tema del petróleo, resulta que si bien en 1971 se había acordado que todas las transacciones se harían en dólares, de pronto hubo algunos valientes que comenzaron a coquetear con la idea de cambiar eso. Libia e Irak fueron los primeros países que intentaron comerciar petróleo a cambio de euros u otras monedas, aunque sus esfuerzos no fueron suficientes como para preocupar al dólar. El tema es que una nueva amenaza ha surgido esta última década y algunos expertos aseguran que será el “tiro de gracia” para el dólar: el yuan chino.
  • El nuevo patrón oro: China comenzó a seguir los pasos de Libia e Irak, pero desde el punto de vista del comprador. China ofreció a Rusia comprarle petróleo a cambio de yuanes, pero Rusia quería dólares. Entonces China agregó un incentivo a su oferta: el patrón oro. China le aseguró a Rusia, y al resto de las naciones, que podrían intercambiar sus yuanes por oro, igual que se hacía en un principio. Y con esto ha puesto en “jaque” al dólar americano.

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Ahora bien, ¿qué tiene que ver esto con el BitCoin o las criptomonedas? Pues precisamente el hecho de que, en este punto de la historia, se pretenda regresar al patrón oro ha abierto el debate para discutir el tema de una nueva forma de respaldar las monedas e incluso de una nueva moneda que tome ese rol dominante a nivel mundial. Algunos expertos han propuesto como candidato al BitCoin, por ser la criptomoneda más “sólida”. ¿Cuáles son sus razones?

  1. La transición del dinero físico al dinero virtual: en plena era tecnológica se vislumbra inevitable el hecho de que vivamos la transición del dinero físico al dinero electrónico, por lo que hacerlo a través de la legitimación del BitCoin en una dinámica económica tan importante a nivel mundial como lo es el petróleo, podría ser ese parte aguas que se necesita para lograrlo.
  2. No más inflación: el hecho de que la cantidad de BitCoins en circulación estén controladas a través de un algoritmo matemático evita que vuelva a existir una nación con la “maquinita mágica” lista para imprimir billetes y que lo haga de una manera imprudente.
  3. Seguridad: el modus operandi de las carteras virtuales, el tracking de las BitCoins, sus historiales, los millones de computadoras donde se respalda toda su dinámica etc. Hacen creer a muchos que es una red imposible de hackear a diferencia de los casos de hacking que se han visto en múltiples instituciones financieras y gubernamentales alrededor del mundo.
  4. El poder del BitCoin: cuando nació el BitCoin valia centavos de dólar, hoy en día supera los $5,000 dólares americanos. El hecho de que existan restaurantes, tiendas de conveniencia, comercios electrónicos y un resto de empresas usando y aceptando esta moneda, le da certeza a los expertos de que puede ser la opción para heredar el puesto del dólar.

Así que, después de todo, ¿tú qué opinas? ¿crees que el dólar va a morir? Y si fuera así, ¿cuándo? ¿quién sería tu candidato ideal para heredar su puesto? Y ¿por qué? Cuéntanos por correo y ¡escribe un blogpost con nosotros!

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Esto es todo por nuestra parte, ¡hasta la próxima!

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Un sistema bancario ¿sin bancos?… El futuro que presagian las FinTech

Café sin cafeína, refrescos sin azúcar, automóviles sin gasolina, aviones sin pilotos, etc. Estos son solo algunos de los innumerables ejemplos de cosas que creímos “fantasías”, pero que hoy se han vuelto una realidad a la que ya estamos acostumbrados.

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De esta misma forma la revolución tecnología ha gestado una nueva generación de emprendedores que han logrado revertir el modelo tradicional de las instituciones financieras. Mientras que antes la sucursal era el punto de reunión de los clientes, hoy la banca móvil y la conectividad ha hecho que la banca viaje con el cliente, suprimiendo cada vez más su necesidad de asistir a una sucursal. Derivado de esta flexibilidad sin precedentes, el mercado se ha extendido a niveles inalcanzables para los jugadores actuales. Ahí es donde las nuevas startups y empresas de FinTech han encontrado su oportunidad de oro. Las micro finanzas y los préstamos express han creado una ola de inclusión financiera, dando acceso a un gran número de clientes que antes no “existían” dentro del universo bancario. Tan sólo en México, el tercer trimestre del 2017 las FinTech alcanzaron a más del 50% de los casi 120 millones de mexicanos sin cuenta bancaria.

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¿Y cuál es el secreto de estas FinTech? el apalancamiento que logran a partir de estas mega tendencias tecnológicas como el big data, machine learning y la inteligencia artificial. La interconectividad de tus perfiles virtuales y el procesamiento de todas esas bases de datos masivas, junto a un algoritmo intuitivo capaz de aprender basado en la experiencia de los créditos que otorga y una interfaz inteligente que te escucha y habla en tu idioma, tono y lenguaje favorito. Ese es el secreto.

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Los datos nos cuentan que: con una población de 127 millones de habitantes y un 61% de los adultos que carecen de cuenta bancaria, de acuerdo con el Banco Mundial, México representa una de las mayores oportunidades para las FinTech y los préstamos express en Latinoamérica debido a la baja cobertura de sucursales bancarias, tan solo 14 sucursales por cada 100.000 habitantes. Mientras que, según el último reporte de IDB y la aceleradora de startups FinTech Finnovista, el sector de finanzas tecnológicas en Latinoamérica acaparó el 25% de la inversión de venture capital en el sector de IT en 2017. El reporte reconoce que hay más de 700 startups de FinTech en Latam. Tan sólo en México, pasamos de 50 compañías en 2015 a 158 en 2016 y hoy (2017) suman más de 238. Es por ello que consideran que las FinTech en México podrían representar más del 30% del mercado bancario mexicano en la próxima década.

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Ante la expectativa de que México tenga 91.6 millones de usuarios activos en internet en 2021 y 75.4 millones de usuarios de smartphones en 2022, las reformas propuestas por el gobierno son de suma importancia para garantizar el desarrollo del sector. Respecto a la ley FinTech, Jorge Ortiz, presidente de la asociación FinTech México, comentó en entrevista a Reuters que: “De ser aprobada tal y como está, la ley podría ser la más vanguardista en el mundo al considerar diferentes esquemas de negocio como los modelos novedosos, conocidos como regulatory sandbox”. Asimismo, la ley contempla la regulación de firmas que utilicen cripto-monedas, como la famosa Bitcoin. Mientras que, por otro lado, algunas de las empresas reguladas están abogando para que algunas disposiciones como capitales mínimos de operación se flexibilicen, así como rebajas en multas.

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Sin duda hay que estar atentos a estas nuevas regulaciones y los cambios disruptivos que las FinTech proponen, pero nos da mucho gusto que haya startups, como DATLAS, que estén democratizando algunos de los servicios que anteriormente eran privilegio de un sector social o estrato económico delimitado.

Sin más por el momento, seguiremos informando…

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#DATLAS

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El espejismo del #Bitcoin ¿Una burbuja? – Datlas Facts

El otro día estaba en un comida con emprendedores y salió a relucir el tema de las criptomonedas (Bitcoin, ethereum…), sobre todo la tremenda Bitcoin que trae a todos emocionados/confundidos. Un buen amigo nos contaba que acababa de hacerse de un par de estas a manera de inversión. Después de esto saqué a brote mi lado economista, mi autoridad de Datos como con Datlas y dialogamos bastante sobre si su compra de bitcoin fue especulación, apuesta o inversión ya que no sabemos si nos podemos referir  a esta “moneda” como dinero de verdad.

¿Si tienes tanta seguridad en esta moneda entonces recibirías todo tu salario en #bitcoins y sería lo mismo?

¿Aceptarías que mi deuda te la firme en bitcoins en lugar de dólares o pesos?

¿No crees que #UBER ya debería haber aceptado pagos en  bitcoin?

En las primeras clases de economía te enseñan que para que algo sea dinero tiene que:

  1. Ser demandado por un gran grupo
  2. Ser medio de intercambio
  3. Ser un depósito de valor
  4. Estar respaldado por una entidad de autoridad**

Hasta aquí vamos bien. El bitcoin y las criptomonedas cumplen con las primeras tres, con algo de dificultad porque no todos te intercambian bitcoins, pero cumplen.  Sobre todo el criterio 1. de la demanda, esto reflejado en que su valor se multiplicó por 5 en 7 meses y además podemos analizar las búsquedas en Google para darnos pistas del interés por la moneda…

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Sin embargo el 4to (**) criterio del dinero, estar respaldado por un banco o entidad pública no aplica al momento para las bitcoins. Por el momento sólo los respalda un cifrado de muy alto nivel denominado Blockchain que mantiene un registro de toda transacción que se ha hecho con la moneda convirtiéndolo en un historial de uso de cada bitcoin.

Cuando analizamos la criptomoneda hay que entender que el dinero electrónico ya existía (SPEI en México, Paypal Global, remesas electrónicas, etc…). En su conjunto vienen a retar la definición del dinero. Pero nunca había sido tan popular una moneda sin respaldo. Por la importancia que está tomando quisimos formar parte de la conversación y analizar algunas razones por las que SÍ y NO deberíamos entrarle a los bitcoins. Ya la decisión final será tuya.

  1. El valor del bitcoin ha crecido… pero nadie se dió cuenta ¿Por qué?

La realidad del bitcoin es que sus primeros usos fueron en la “deep web” o la parte oculta de la web donde traficantes podían comprar y vender en el anonimato todo tipo de especies ilegales en internet.  Fue después cuando el bitcoin tuvo una campaña de purificación y distintos sitios que comercializaban productos tradicionales empezaron a aceptarlo.

Pero si últimamente ha tenido un incremento sustancial de valor el bitcoin es por su relación con el virus que infectó a billones de computadoras determinado “ramsomware” el cual secuestraba archivos y pedía bitcoins como rescate. Esto desató una demanda sobresaliente que nos explica los picos más recientes en las gráficas de las monedas.

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2. Bitcoin ya le genera dinero a la gente que está especulando con ella… pero sin duda está pasando por un efecto de “burbuja”

En recientes días, expertos en empresas digitales como Mark Cuban han declarado que la valuación del bitcoin es excesiva y que viene una época de “corrección” para las criptomonedas. Por otro lado, si sólo te dedicaras a comprar y vender bitcoins seguramente podrías estar generando un poco de dinero. Sólo te dejo el dato, es más dificil de lo que parece…

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3. El bitcoin está respaldado por el banco… NOT… lo está logrando por algo más valioso… EL MERCADO

La adopción temprana del mercado a las bitcoins ha sido espectacular. Ahora vemos todo tipo de comercios y productos financieros relacionados con bitcoins. Cuando, como se mencionó anteriormente, su origen es practicamente de un grupo de hackers que decidieron hacer una moneda en lugar de usar dinero de verdad; no hay otro antecedente. Pero la realidad es que si más empresas se siguen sumando, el bitcoin tendrá más respaldo. Ya verán que cuando Paypal, Uber, Amazon o Google acepten bitcoin en sus transacciones su valuación se irá por los cielos. Tal vez esa sería la única razón por la que compraríamos.

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En nuestro caso, para nuestras licencias de datos para emprendedores y empresarios de Datlas, aún nos falta tiempo para cobrar en este tipo de cripto moneda.  Me imagino un futuro en donde los libros de bitcoin estén completamente abiertos al público y empresas como la nuestra puedan analizar qué se compra, a qué precio y desde qué país con más frecuencia. Eso de verdad sería un incentivo para promover estas monedas.

Por último a nuestros lectores no nos queda más que sugerirles estar alertas del BITCOIN porque por lo menos en un rato esta burbuja no va a explotar y no tarda alguno de sus bancos o restaurantes favoritos en aceptar este tipo de monedas. Pero también pregúntense… ¿por qué si es tan fácil no todos lo hacen?

Hasta aqui nuestra columna esperamos les haya gustado. Dale compartir, like y deja tus comentarios para mejorar la conversación. Nos vemos!!!

Equipo Datlas

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